Hur bedömningen av styrelsens lämplighet kan tillföra mervärde för banken, styrelsen och nomineringskommittén

Strängare krav till styrets kompetens

Banker står idag inför allt striktare regulatoriska krav på bedömning av styrelsens kollektiva lämplighet. Finansinspektionen och europeiska myndigheter förväntar sig inte bara att varje enskilt styrelsemedlem är kvalificerad, utan att styrelsen som helhet har rätt sammansättning av kompetens, erfarenhet och oberoende för att kunna styra banken på ett ansvarsfullt sätt.

Detta är inte längre ett ”check-the-box”-krav. Bedömningen ska vara dokumenterad, spårbar och uppdaterad, och kan uppvisas vid tillsyn eller i efterhand vid oönskade händelser.

För många banker har detta gjort bedömningen av styrelsens kollektiva kompetens till en snabb, men krävande del av governance- och compliance-arbetet.

Dagens praxis – tidskrävande och med begränsat värdeskapande

Trots vikten är dagens praxis ofta:

• Tidskrävande: manuella kartläggningar, frågeformulär och kalkylblad som måste samordnas, underhållas och sammanställas

• Ineffektivt: mycket arbete ger begränsad insikt utöver det som är regulatoriskt nödvändigt

• Kostsamt: användning av externa konsulter för struktur, metodik och dokumentation

• Med begränsat värdeskapande: fokus på efterlevnad snarare än faktisk styrning av styrelsens arbete

Resultatet är att ledning, compliance-funktion och styrelse använder oproportionerligt mycket tid på en process som i liten grad bidrar till bättre beslutsunderlag eller strategisk utveckling. Tid och uppmärksamhet tas från kärnverksamheten utan att kvaliteten på bedömningen nödvändigtvis blir bättre.

Risker vid bristfälliga processer

Konsekvenserna av en svag eller otillräcklig process kan vara betydande. Finansmyndigheterna kan granska metodik, bedömningar och dokumentation, ifrågasätta om styrelsen verkligen är lämplig för att hantera bankens riskprofil och strategiska ambitioner, samt påpeka brister som kräver omedelbara åtgärder, nya bedömningar eller förändringar i styrelsens sammansättning.

I yttersta konsekvens kan detta undergräva förtroendet för banken, både hos tillsynsmyndigheter, ägare och marknaden.

Vägen framåt: från regulatoriskt merarbete till strategiskt mervärde

För bankchefer, compliance-ansvariga och styrelseledamöter är detta en grundläggande fråga:

Hur kan vi säkerställa en effektiv och dokumenterbar bedömning av styrelsens kollektiva kompetens – utan att slösa tid, resurser och fokus?

Svaret ligger i att gå bort från tunga, manuella processer och ad hoc-användning av konsulter, och istället ta i bruk strukturerade, digitala lösningar som:

• Förenklar och effektiviserar processen

• Ger löpande översikt över styrelsens samlade kompetens och eventuella gap

• Förenklar dokumentation och rapportering till tillsynsmyndigheter

• Skapar verklig insikt som kan användas strategiskt

När bedömningen av styrelsens kollektiva kompetens blir en integrerad, effektiv och värdeskapande process, stärker banken både sin regulatoriska efterlevnad och sin strategiska styrning.

Admincontrol lanserar ny modul för kompetensbedömning

Detta är bakgrunden till lanseringen av Admincontrols nya modul för kompetensbedömning. Den är specialutvecklad för banker, baserad på EBA:s riktlinjer, och möjliggör en enkel och sömlös process för att bedöma styrelsens individuella och kollektiva kompetens och lämplighet. Dessutom ger den en komplett och dynamisk översikt över risker och kompetensgap för att stödja strategiskt arbete och efterföljarsplanering.

Se hur modulen kan förenkla och stärka processen för dig och din bank genom att kontakta oss för en professionell genomgång.